支付宝和微信支付要求火币下架支付渠道

近期，支付宝和微信支付均向火币网发出律师函，要求火币网下架OTC（柜台交易）支付渠道，停止非法使用其商标的行为。此外，中国银联上月还发布了《关于禁止为非法交易提供支付服务的函》，火币被列入疑似代币发行融资和虚拟货币交易平台名单。

据火币CEO李林近日致全体员工的信，2018年火币全球交易所交易量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易量超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

面对广大的利益，“把栗子从火里拿出来”不过是“小菜一碟”！在规避中国监管方面，火币在交易模型的设计上也非常用心！

火币特别提醒用户如何避免汇款被拦截

对于支付宝和微信发出的律师函，火币集团相关负责人回应称，“火币与支付宝、微信支付没有任何形式的官方合作火币网洗钱一般多少，用户之间的所有转账均属于点对点的个体。行为。”

对于火币OTC交易中显示的支付宝和微信图标，火币集团相关负责人表示火币网洗钱一般多少，“相关支付平台相关标识只是快捷支付的链接，不用于推广公司的产品或服务，是行业通行的做法，我们了解相关方的立场，将严格遵守商标使用的相关规定，严格把关。”

用户通过火币OTC渠道购买虚拟数字货币，真的是用户点对点的个人行为吗？这真的是行业的普遍做法吗？

《每日经济新闻》记者1月30日登录火币网平台，在OTC市场发现银联、支付宝、微信支付图标已被移除，取而代之的是银行卡、支付宝，微信支付的话。

发律师函前支付宝、微信支付

发律师函后支付宝、微信支付

在法币交易栏目中，火币包括普通交易、批量交易和一键购买三个选项。其中，普通交易包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六种加密数字货币可供选择。以BTC（比特币）为例，页面显示目前有70多家卖家在线，这些卖家明确表示可以通过银行卡、支付宝、微信支付。

记者发现，这些卖家出售的比特币数量不一，有的卖家只有十分之几，有的则有几十个。页面显示，一位绰号“绝版”的用户正在出售 40 多个比特币，以当前 BTC 单价2.3 万元计算，价值近百万。页面还显示，卖家在过去30天内下单11737笔，完成率99%。

记者特别关注的是，有一位名叫“支持华北信用卡”的BTC卖家。可以用花呗和信用卡支付虚拟货币吗？这是什么情况？

记者尝试直接在网站下单。记者下单后，卖家弹出支付选择页面，包括银行渠道、微信渠道、支付宝渠道。银行渠道给出收款人姓名、卡号、开户银行，直接转账即可。微信频道给出一个二维码，打开二维码，显示是XX县的XX食品店，直接扫描购物“食品”，就可以拿到卖家的BTC，难怪可以刷卡支付支付宝华北频道也是如此。看来支持花呗和信用卡支付是当之无愧的。

同时，在支付页面底部，火币网还特别提醒，“请不要在转账过程中备注BTC、USDT、火币等信息，以免您的汇款被被拦截，银行卡被冻结。”

在中国被禁，在海外改域名逃避监管

2017 年 9 月 4 日，央行等联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确规定任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓代币融资交易平台不从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供定价、信息中介、等为代币或“虚拟货币”服务。公告发布后，国内多家虚拟货币交易所（包括币安、火币、OKEX等）纷纷“出海”，将服务器移至海外。

《每日经济新闻》记者发现，即使早在2017年9月就被封禁，原网站也被封杀，但记者搜索发现，这些网站只是换了域名，仍然可以打开了，它们的功能仍然可用。完美，银行卡、支付宝、微信支付一应俱全，买卖加密数字货币非常方便。虚拟货币交易工具种类繁多，法币交易、货币交易、杠杆、合约等。

购买虚拟货币最重要的环节就是存取款，而包括火币、OKEX等在内的全球领先交易所，通过频繁更换域名和OTC场外交易，巧妙地规避监管，交易越来越大。

2019 年 1 月 24 日，火币 CEO 李林致函火币全体员工。李林在信中透露，2018年火币全球交易所交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，同比增长超过100%；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易量超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

投资者可能遭受经济损失，甚至面临刑事风险

关于我国虚拟货币交易所进行OTC交易的风险，《每日经济新闻》记者采访了北京天池君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇和法律。

孙志勇分析《每日经济新闻》记者：“2017年9月4日，中国人民银行等联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，第三条明确规定：加强代币融资交易平台管理，对违法违规的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和手机APP，并要求互联网信息化部门工商行政管理部门依法吊销其营业执照，特别是“不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务”，并要求有关部门关闭相应网站、手机APP，吊销营业执照。 , 'OTC' 交易平台 提供类似代币的服务是违法的。依照外国法律在当地注册的实体，通过网站、手机APP等方式在中国境内提供OTC等相应服务，也应当遵守中国法律。应当遵守有关经营管理规定，依法纳税。”

《每日经济新闻》记者就虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易的风险采访了中央财经大学邓建鹏教授。邓建鹏分析《每日经济新闻》记者：“因为目前所有在海外注册并面向中国的虚拟货币交易所都在中国金融监管机构的监管之外，这意味着：他们的数据是否全部隐藏在盒子里操作，是否有内幕交易，是否存在市场操纵等违法违规行为，中国监管机构难以实时监管，因此，交易者通过上述虚拟货币交易所进行交易时，资金可能会遭受巨大损失或面临负面影响与洗钱、犯罪等有关。”