100万元营销“诱惑”，踩红线拉新，换汇离全面整治不远了？

在多次监管打击、禁止搜索和社交平台，以及银行支付机构的频繁禁令之后，现在在中国陷入困境的交易所已经开始“自救”。这两天，北京商报记者注意到，包括OKEx、Binance等平台在内的平台都推出了各种促销新活动，不仅有高达40%返佣的促销计划，还有10万美元和 250,000 美元。美元（折合人民币64.740,000元，161.860,000元）在交易比赛中受到“诱惑”，一些交易所甚至提供经验基金鼓励小白交易合约。从行业来看，无论是现在还是未来，监管都将继续保持对虚拟货币交易的高压打击。逆风而上的新发展背后，合规风险和法律风险值得警惕。

为国内用户带来新产品

“币安返佣升级，邀请好友分享最高40%交易返利，好友做币安老大” “加入OKEx晨星计划，享40%超级返佣，新增手续费贡献奖”。 .. 6月24日，北京商报记者登录币安、OKEx等币种交易所发现，目前已有多家平台开展营销活动，邀请高位好友。

比如OKEx推出了最高40%返佣的晨星计划，主要邀请区块链、金融、基金、证券等行业的KOL在哔哩哔哩/微博等社交媒体平台上拥有更多粉丝. 1000人的内容创作者、社区资源不少于300人的社区主、有新内容吸引和推广经验的人报名参与。参与OKEx所有产品（包括币币交易、杠杆交易、永续合约、交割合约等）均可享受40%的佣金返还。还有从2500元到5000元的多种分级奖励，还有手续费贡献奖、新激励奖、交易激励奖、热门代币特别空投等特殊活动奖励。

除了晨星计划，OKEx首页还推出了新活动，邀请好友获得100元奖励。只要邀请好友在OKEx注册，好友完成充值、充值、交易任务，用户即可获得100元奖励。邀请方式主要有链接邀请、邀请码、海报分享邀请。

币安平台上也存在类似的新拉动活动。北京商报记者登录币安发现，该交易所还推出了“零成本致富”活动，邀请好友一起赚币，拉新币。人们可以分享高达 40% 的交易返利。邀请方式也是通过生成专属推荐链接的方式比特币出金方案，返利和返现根据具体情况实时计算。

同时，与OKEx的晨星计划类似，币安也有“币安队长招募”活动，该活动早在2020年就已启动，主要邀请社区领袖、KOL、区块链老手。爱好者参与还包括40%返佣、2500-5000元阶梯底薪、额外社区奖励以及每月高达45000等值BNB（Binance Coin）的专属奖励。

需要注意的是，对于虚拟代币交易活动，国内监管一直处于打击状态。早在2017年9月，央行等七部委就明确，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动；近日，央行官网再次发文称，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境转移。资产、洗钱等违法犯罪活动风险严重侵犯人民群众财产安全。

北京商报记者就国内用户交易及各类新活动向OKEx和币安平台提问。其中，币安相关负责人回复称，自2017年以来，中国当局对数字资产交易的限制态度没有改变。币安已于2017年退出中国，相关新活动是币安针对全球用户的活动。

不过，北京商报记者发现，目前邀请好友拉新活动仍对国内用户开放注册。 6月24日，记者向多人发出邀请海报。受邀者可以选择通过手机号或邮箱进行注册。他们只需要设置相应的密码并同意币安服务协议即可注册成功。

上述币安负责人未就国内用户为何仍可参与新推广活动及平台后续措施等问题作出进一步回应。 .

另外，截至发稿时，OKEx并未对采访做出进一步回应。不过比特币出金方案，OKEx平台客服告诉北京商报记者，目前平台运行正常，OKEx将继续为国内用户提供服务。以公告的形式通知用户，您可以放心交易。

违规行为鼓励新手用户体验合同

除了高额返利，币安交易所目前还在花钱推广交易，鼓励新手用户体验合约。

北京商报记者注意到，币安近日发布多条交易竞赛活动预告，设置了5万美元、10万美元、25万美元等不同级别的奖励。 5月底至6月初，包括新用户专属福利，只要交易活动指定币种，新用户、排名靠前的用户、指定排名的用户都可以获得相应的奖励。

除了现货交易，币安还推出了针对新手的合约新手奖励，奖励每周二一、第一次交易的新手用户。每期奖励5000USDT，共产生100名中奖者。每位获奖用户将获得价值50USDT的合约体验费。

“高返利的激励模式一直是吸引用户加入新生态的非常有效的手段。”北京中文律师事务所律师李亚告诉北京商报记者，从某种意义上说，虚拟货币交易平台的各种促销和返利活动，也是一种营销推广手段。参与交易的人越多，虚拟货币生态系统越复杂，该平台有望产生更多收入。但此举也意味着，在高额奖金的刺激下，将有越来越多的新用户涌入币市进行交易，甚至参与高风险的杠杆合约交易。

所谓合约交易，就是交易产品的远期交易方式。投资者可以通过买入多头或空头合约获得“标的”价格涨跌所产生的收益。 值得一提的是，此类合约具有双向交易、高杠杆等特点，交易风险远不止价格剧烈波动，甚至还伴随着做市商带来的非系统性风险。

“虚拟货币价格的暴涨暴跌天生就有投机风险，各交易所开出的上百倍杠杆合约交易就更危险了。”一位业内资深分析师告诉北京商报记者，虚拟货币交易与传统资本市场相比，市场风险已经很大，而杠杆合约交易进一步放大了这一风险。交易所通过高额激励、体验金等方式吸引币圈新手入市，推广用户小众，背后违规风险极高。

对于货币兑换的高杠杆合约问题，监管之前也已经禁止了。一位金融监管机构还告诉北京商报记者，对涉及洗钱和高杠杆的虚拟货币交易所的监管一直呈现出严厉打击的趋势。即使交易所在海外设置服务器，只要向境内居民提供虚拟代币交易，也将在整改范围内。

离交易所重组不远了？

众所周知，近日，自国务院金融稳定发展委员会提出严厉打击比特币挖矿和交易以来，各地监管部门也纷纷跟进并发布风险提示，严防使用“虚拟货币”和“区块链”。 “以公司名义非法集资。此外，也有多家银行被监管约谈不为虚拟货币交易炒作提供服务，甚至微博、百度、搜狗、知乎等社交和搜索平台都有集体阻止货币兑换。

从最新的监管情况来看，上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘锋认为，各地监管部门和多家银行支付机构已宣布禁令，表明这一轮币圈 监管政策进入高潮。

在他看来，虚拟货币交易所在推动新活动方面处于领先地位，也从侧面体现了加码监管的效果。进入交易所的新鲜血液数量减少，交易所不得不提出高额回报。专员的刺激计划。刘锋进一步提醒，由于国内法不保护交易，邀请人和被邀请人都存在较大的财产风险和一定的法律风险。一方面，参与交易的用户需要警惕存款后被交易者跑路的风险，以及财产损失的风险；另一方面，在取款时，也面临着利用对方资金非法获利的风险，间接导致交易者违法。

从行业来看，在矿圈多处整改后，交易所的整顿已经不远了。预测后续监管情况，刘锋认为，未来监管部门对此类虚拟货币交易所的监管仍将保持高压态势，不排除监管水平进一步提升。在中国开展业务的虚拟货币交易机构可能面临更大的法律风险。

李亚表示，近日，央行就虚拟货币交易炒作问题采访了六家银行和支付机构。从内容上看，将进一步加大对涉及违法犯罪活动的虚拟货币交易平台的打击力度。增加（如非法跨境转移资产、洗钱、传销、诈骗等）；切断交易资金的支付环节，法币进出渠道也将收紧。在他看来，无论是境内交易平台还是境外交易平台，运营团队都应时刻关注宣传营销方式的合法合规性，避免虚假宣传，避免触碰犯罪红线。

北京商报记者岳品玉刘思宏